El Banco Central de Costa Rica (BCCR) contempla la implementación de una nueva plataforma de seguimiento y alerta destinada a la prevención de fraudes dentro del Sistema Nacional de Pagos Electrónicos (Sinpe).
Así consta en su Plan Estratégico 2025-2030, publicado semanas atrás, donde aclara que el objetivo del proyecto es establecer un análisis integral del comportamiento de los pagos en el sistema financiero nacional.
Para ello, la herramienta dará seguimiento y monitoreo tanto las transacciones interbancarias (entre distintas entidades) como las intrabancarias (movimientos a lo interno de un mismo banco).
El Banco Central explicó que la arquitectura de este sistema se basa en modelos utilizados internacionalmente. Entre estos esquemas, las plataformas antifraude operan directamente sobre las cámaras de compensación o los bancos centrales, dado que las infraestructuras concentran el volumen total de las transacciones financieras de un país.
La plataforma estará integrada a la red del sistema financiero nacional y contará con capacidades analíticas orientadas al reconocimiento de patrones y la detección de comportamientos anómalos.
Entre las funciones operativas del sistema se detallan:
- Emisión de alertas automáticas ante movimientos irregulares.
- Generación de reportes de riesgo basados en el análisis de datos.
- Gestión de incidentes que facilitará la respuesta coordinada entre las entidades financieras en caso de transacciones sospechosas.
Cabe destacar que esta iniciativa y las demás que constan en el documento se encuentran actualmente en fase de planeación. Por el momento, el BCCR no ha revelado mayores detalles técnicos, cronogramas de implementación ni fechas exactas para su puesta en marcha.
